Soy un canadiense de 26 años. Actualmente trabaja en los Estados Unidos en un VISA de TN. Tengo mis fondos de emergencia ahorrados así que estoy buscando qué hacer desde aquí en adelante en términos de invertir fondos adicionales. Me siento un poco perdido ya que no estoy seguro de si quiero permanecer en los EE.UU. a largo plazo, o si quiero volver a Canadá en 2 años.
Mi situación: 30k en una cuenta de chequing. ~ 6k en el ROTH de la compañía. Sin deudas (sin coche / bienes raíces) Después de la renta / tarjeta de crédito / gastos normales, por lo general tienen un extra de 1.5k a 2k izquierda de mis ingresos mensuales después.
Mi empresa no ofrece 401k coincidencia. ¿Debo todavía máximo de mi 401k contribución dado que estoy pensando en dejar el país en ~ 2 años?
Acabo de pasar de la contribución del 10% ROTH a la contribución tradicional del 5% para el resto del año. Así que esto significa que no voy a maximizar mi contribución para este año. Mi lógica es que no pienso quedarme en el largo plazo, así que no quiero que mi dinero se siente en un 401k de los Estados Unidos hasta que llegue a 59,5 antes de poder moverlo de regreso a Canadá. Pero por otro lado, no voy a financiar mi jubilación en un fondo de jubilación canadiense para los próximos dos años, así que tal vez debería tratar de maximizar mi 401k?
¿Si estoy bien con no maximizar mi 401k? ¿Qué debo hacer con mis fondos aparte de dejar que se deprecie en una cuenta bancaria? Estoy buscando invertir hasta 10k de mi 30k.
Tengo una tolerancia de bajo riesgo medio. Debido a mi indecisión sobre mi futura residencia, no tengo un objetivo de inversión de concierto en mente. Estoy considerando la auto-inversión a través de Charles Schwab, o un servicio de inversión de robots. Con una mezcla de bonos mayoritarios. Cualquier recomendación sería genial.
Aquí están mis metas financieras: 1. Batir la inflación 2. Ahorrar para un pago inicial de la casa en 10-15 años. No creo que quiera comprar una propiedad donde estoy en los Estados Unidos, así que es probable que quiera devolver este dinero a Canadá conmigo. 3. corto plazo (1-2 años) Quiero viajar para las vacaciones que tomo. Hasta ahora tengo una tarjeta de crédito razonable de viaje para ayudar con esto, y uso mi exceso de ingresos mensuales para financiar esto. Paso alrededor de ~ $ 2k / año en viajes
Si alguien tiene algún consejo, por favor déme sus opiniones. Quiero que tp invierta por un término más corto que el retiro, pero quiero asegurarme de que el costo (cuotas, impuestos) de mi inversión sea menor que mi rendimiento.
Mi situación: 30k en una cuenta de chequing. ~ 6k en el ROTH de la compañía. Sin deudas (sin coche / bienes raíces) Después de la renta / tarjeta de crédito / gastos normales, por lo general tienen un extra de 1.5k a 2k izquierda de mis ingresos mensuales después.
Mi empresa no ofrece 401k coincidencia. ¿Debo todavía máximo de mi 401k contribución dado que estoy pensando en dejar el país en ~ 2 años?
Acabo de pasar de la contribución del 10% ROTH a la contribución tradicional del 5% para el resto del año. Así que esto significa que no voy a maximizar mi contribución para este año. Mi lógica es que no pienso quedarme en el largo plazo, así que no quiero que mi dinero se siente en un 401k de los Estados Unidos hasta que llegue a 59,5 antes de poder moverlo de regreso a Canadá. Pero por otro lado, no voy a financiar mi jubilación en un fondo de jubilación canadiense para los próximos dos años, así que tal vez debería tratar de maximizar mi 401k?
¿Si estoy bien con no maximizar mi 401k? ¿Qué debo hacer con mis fondos aparte de dejar que se deprecie en una cuenta bancaria? Estoy buscando invertir hasta 10k de mi 30k.
Tengo una tolerancia de bajo riesgo medio. Debido a mi indecisión sobre mi futura residencia, no tengo un objetivo de inversión de concierto en mente. Estoy considerando la auto-inversión a través de Charles Schwab, o un servicio de inversión de robots. Con una mezcla de bonos mayoritarios. Cualquier recomendación sería genial.
Aquí están mis metas financieras: 1. Batir la inflación 2. Ahorrar para un pago inicial de la casa en 10-15 años. No creo que quiera comprar una propiedad donde estoy en los Estados Unidos, así que es probable que quiera devolver este dinero a Canadá conmigo. 3. corto plazo (1-2 años) Quiero viajar para las vacaciones que tomo. Hasta ahora tengo una tarjeta de crédito razonable de viaje para ayudar con esto, y uso mi exceso de ingresos mensuales para financiar esto. Paso alrededor de ~ $ 2k / año en viajes
Si alguien tiene algún consejo, por favor déme sus opiniones. Quiero que tp invierta por un término más corto que el retiro, pero quiero asegurarme de que el costo (cuotas, impuestos) de mi inversión sea menor que mi rendimiento.
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